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    汕頭港倉儲物流融資功能開發與展望

      信息來源:   發布時間:2021-12-24  點擊數:

    港口作為海運的起點和終點, 是貨物中轉的必經之地。貿易商從貨物進出港至貨物銷售、貨款到位往往需要一定周期。對于資金不充足的中小企業而言, 由于貨物的銷售不及時, 導致資金流的中斷, 將無法接受新訂單, 影響企業運轉。在這個周期內, 若能將儲存在港口的貨物轉化為現金, 對貨主而言是一種既方便又經濟的選擇。汕頭港根據市場的需求, 聯手金融機構, 推出港口倉儲物流融資服務, 不但有效緩解了企業這一難題, 而且推動了港口物流的現代化發展。

    一、汕頭港倉儲物流融資功能發展的起源

    1. 市場的巨大需求是港口倉儲物流融資業務開展的前提

    近年來, 汕頭塑膠產業不斷做強做大, 年塑料制品產量近300萬t, 在全國同行業中占據了重要地位, 也成為汕頭工業的重要組成部分和支柱產業之一。粵東地區已經形成龐大的塑料集群, 僅汕頭地區就有塑料制品企業生產廠家5 000多家。這些廠家多為中、小型企業, 沒有龐大的固定資產, 信用水平甚至財務報表往往達不到銀行要求, 難以從銀行直接進行貸款, 資金短缺, 融資難是一個普遍存在的問題。但這部分潛在的資金需求市場又是龐大的, 部分銀行因此推出了動產質押融資這項金融服務, 即企業將其合法擁有的貨物質押給銀行, 銀行按質押貨物總量的一定比例貸款給企業, 因有貨物作為抵押, 大大降低了銀行的放貸風險。

    但銀行作為金融機構, 對于質押的貨物, 其自身是無法保管的, 需要找到一個信用好、實力強的第三方物流企業為其監管。汕頭港務集團作為大型國有企業, 其港口集團品牌優勢, 是銀行儲存質押貨物的極佳合作伙伴。汕頭港務集團于2002年成立汕頭港物流中心有限公司, 一直致力于港口物流功能的拓展, 雙方從塑料原料質押起步, 共同推行起動產質押這種融資模式。經過多年的摸索, 已開創出一條行之有效的監管融資模式, 在粵東地區有一定的知名度和影響力。

    2. 三贏模式是港口倉儲物流融資功能發展的基石

    動產質押監管融資, 也稱為“銀企港”合作, 三方為:作為出質人的企業, 作為質權人的銀行, 作為監管方的港口。具體操作模式為:企業將貨物 (原材料、半成品或產成品等) 質押給銀行, 銀行貸款給企業, 港口負責監管貨物, 企業可以根據資金回籠情況分批交款提貨。由三方共同簽訂合作協議, 明確各自的職責范圍。這種模式對于合作三方來講都是有利的:對企業來講, 在貨物未銷售之前, 即可從銀行拿出資金, 加快了周轉, 促進了企業的發展;對銀行來講, 既增加了放貸收益, 又確保了資金安全;對港口來講, 增加了貨源同時, 也促進了主業發展, 是一種“三贏”模式。正是因為合作的三方從自身的角度出發都切實受益, 形成了一個穩固的三角支撐, 所以這項物流金融服務業務得到廣大商家的認可, 發展迅速、穩定。

    二、汕頭港倉儲物流融資業務發展現狀

    汕頭港自2003年開始同銀行合作, 開展貨物質押融資服務, 規模不斷擴大, 年融資額可達億元, 已為客戶融資超過10億元, 形成了固定的客戶群, 合作的銀行達7家。在多年的運作中, 根據客戶的個性化需求, 不斷嘗試新的融資合作方式, 并從中摸索出有效的操作模式。

    1. 開展不現的質押方式

    (1) 根據質物的流動性分為靜態質押和動態質押

    靜態質押是指客戶指定一批貨物質押給銀行后, 該批貨物在銀行沒有解押前, 客戶不能對該貨物進行任何變動。動態質押是指客戶申請對貨物具體數量的質押, 該批貨物在銀行沒有解押前, 在保持總數量不變的前提下, 客戶可對該批貨物進行出貨、補貨等操作。

    (2) 根據質押時貨物的狀態分為實物質押和單證質押

    實物質押是指出質人進行質押時貨物已在監管方倉庫, 三方就已在庫的貨物開展監管業務。單證質押是指進出口業務中出質人在貨物已裝上起運港后, 用海運提單向銀行及監管方對貨物申請開展質押的業務。

    (3) 根據質物價格的波動性可分為總量質押和總值質押

    總量質押是對質物總數量的質押, 數量一經三方確定后, 便不用再作變動, 是針對質物價格受市場波動影響不大的貨物。總值質押是針對價格對市場波動敏感的貨物, 需不定期依市場質物的價格變化而對質物的數量進行調整, 以保持總價值的不變。

    2. 貨物種類不斷擴大

    質押融資業務首選的是高值且易保管的貨物如塑料原料, 既能降低銀行放貸的風險, 一旦企業出現還貸困難時, 質物比較容易在市場銷售, 又易于監管方日常的儲存和保管, 庫內損耗少。汕頭港運作的初期基本以塑料原料為主來開展該項業務。近年來, 在實際操作中將貨物品種慢慢擴大, 不斷嘗試用新的貨種來融資。現可運作的貨種有:塑料、化工原料、化纖、紙、鋼材、煤等。

    3. 融資機構不局限于銀行

    由于在銀行辦理融資審批手續較為繁鎖, 環節多、周期長、利率高, 部分企業在融資時較為猶豫。相比之下, 許多資金雄厚的企業, 愿意出資卻因沒有良好的渠道而擱淺。作為國企, 汕頭港擁有良好的社會資信, 可整合社會金融資源, 在2個企業之間搭起融資通道, 實現企業向企業融資。

    4. 發展中存在的問題

    (1) 質物流動性差, 造成庫容緊張

    質押融資的首要條件是對貨物的保管, 需要有充足的場地, 但因融資有一定的時間周期, 質押流動性差, 這與港口倉儲物流發展要求的高周轉率有沖突, 擴大發展, 庫容受限。

    (2) 復合人才欠缺, 影響市場開拓

    港口倉儲物流融資業務涉及的領域多, 包含港口、金融、外貿、運輸等方方面面, 業務人員不僅需熟知以上相關的各行各業情況, 更要熟悉不同的出質方所在的行業情況, 要對市場有較高的掌控力, 以提高操作中的風險防范力。這類復合型人才, 港口較為欠缺。

    (3) 信息化程度不高, 未能實現信息共享

    單證流轉、庫內監管、風險預警等基本處于手工操作狀態, 與銀行、企業間的信息傳遞以電話、傳真等為主, 進入監管期的貨物狀態由監管方掌控, 其他兩方不能隨時獲取相關信息。

    三、對汕頭港倉儲物流融資功能發展的建議

    動產質押融資是物流業和金融業結合的產物, 已成為眾多企業尤其是中小企業融資的重要渠道, 也充分發揮了港口倉儲物流功能。因此, 作為港口方面, 應在以下幾方面來正確引導和拓展倉儲物流融資功能, 以發展壯大其綜合競爭力。

    1. 圍繞主業發展, 提高核心競爭力

    港口的融資功能作為港口發展物流業的一部分, 其目的是為實現向客戶提供更加完善的服務, 滿足個性化需求, 以提升港口的核心競爭力。倉儲物流融資功能的拓展應圍繞港口主業來進行, 通過物流鏈的不斷延伸, 實現“前港后園”的模式, 吸引并保持住新老客戶, 成為持久的戰略合作伙伴。

    2. 加強市場調研, 創新監管模式

    首先, 要根據港口客戶的特點, 通過持續的市場調查, 掌握客戶貨物的市場規律、發展前景, 不斷推出新貨種的融資服務, 尤其是大宗貨物, 以鞏固腹地貨源;其次, 加強與金融機構的合作, 嘗試開發新的監管融資形式, 如區外監管等, 以解決庫場緊張的難題。

    3. 強強聯手, 擇優發展

    加強與銀行及大型企業的合作, 關注市場融資需求, 掌握市場發展動態, 選擇具有良好發展潛力的優秀中小企業發展, 選擇市場前景開闊的貨種發展, 努力構建一個實現“三贏”的長遠、穩定的物流金融綜合服務平臺。

    4. 加快信息化建設, 提升管理層次

    根據倉儲物流融資業務的特點, 兩方或三方合作, 開發出適合各方的信息管理平臺, 以實現信息共享、風險控制、快遞傳遞等目的。引進先進的技術設備, 如遠程監控, 以實現各方對貨物的隨時監控。

    5. 強化人才的培養, 打造復合型人才

    要實現港口倉儲物流融資業務的快速發展, 建立一個高效、暢通、安全的物流融資平臺, 必須要有一支既懂港口物流、金融、外貿等知識, 又能準確把握市場的復合型人才隊伍。這需要制定一套長期的、可行的人才培養計劃, 注重理論聯系實際的培養方式, 采取請進來走出去的做法, 有針對性地培養出一批高級管理專業人才。

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